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Startup Concept #2 : Crowdfunding & Patrimoine

Startup Concept #2 : Crowdfunding & Patrimoine

On voit fleurir un peu partout ces plateformes de crowdfunding… Une pour les musiciens en recherche de producteurs, d’autres pour des dessinateurs de BD ou même pour de jeunes espoirs du tennis en recherche de fonds faute de sponsors !

Il est un domaine que je n’ai pas encore vu investi par ce schéma et qui pourrait y gagner énormément : le patrimoine.

L’idée serait alors d’intéresser directement une communauté mécènes à un site historique par exemple. Ces derniers pourraient verser périodiquement une somme d’argent assez faible, en échange d’avantage tels que des visites privées, des soirées réservées, … et une participation active dans la gestion du site historique (rénovations prioritaires, choix artistiques, …)

Cette formule pourrait aussi bien marcher pour une rénovation complète (une communauté s’approprie une ruine et la rénove) que pour un site déjà existant, qu’il soit privé ou public. La démarche s’apparenterait à une sorte de mécénat collaboratif.

L’intérêt de cette formule est de pouvoir rendre mécène un très grand nombre de personnes sans pour autant avoir un portefeuille extensif. Cela permet aussi de plus d’impliquer une communauté dans le maintient du patrimoine historique. Et peut-être même de défiscaliser ?

Ce concept de “co-gestion”est notamment expérimenté pour la gestion une ferme (Myfarm)

 

Le paysage du crowdsourcing

Le paysage du crowdsourcing

Le blog Crowdsourcingresults.com propose à ses visiteurs un tour d’horizon global du paysage du crowdsourcing sous forme d’une cartographie très visuelle.

On peut y voir toutes les applications du crowdsourcing (crouwdfunding, competitions, open innovation, …) ainsi que les domaines ou les plateformes ont été ouvertes jusqu’à maintenant (photographie, traduction, design, …)

Cette représentation claire illustre bien à quelle vitesse le crowdsourcing est en train de se distiller dans tous les domaines.

Crowdsourcing Mapping by crowdsourcing results blog

Crowdsourcing Landscape

 

[Edit 16/05] Le site crowdsourcing.org propose lui aussi sa vision du paysage du crowdsourcing.

Crowdsourcing Landscape

Crowdsourcing Landscape

Un projet collaboratif original : Acheter un satellite !

Un projet collaboratif original : Acheter un satellite !

L’initiative de BuyThisSatellite.org est originale. Cette organisation a pour but de lever des fonds afin de pouvoir racheter un satellite (Terrestar-1)  inutilisé, afin de pouvoir donner l’accès à internet aux personnes défavorisées.

Le projet se compose de 3 phases, la première consistant à réunir les fonds nécessaire pour acquérir le satellite (150 000 $, dont 65 000 $ ont déjà pu être collectés par plus de 1000 internautes)

Buy this Satellite Image

Safecast cartographie la radioactivité au Japon

Safecast cartographie la radioactivité au Japon

Safecast est une carte collaborative à l’instar de Bribespot qui permet à tous les japonais disposant d’un compteur geiger de pouvoir mettre à jour la carte avec les données de radioactivité, certains japonais ne faisant plus confiance à leur gouvernement concernant les données sur l’accident de la centrale nucléaire de Fukushima.

Chose intéressante, cette initiative a pu voir le jour grâce aux fonds levés sur la plateforme Kickstarter ou n’importe quel internaute peut contribuer financièrement à la mise en place du projet. C’est ainsi 36 000 $ qui ont pu être collecté à date.

 

Crowdmap of Fukushima'area Radioactivity

Grow VC recherche ses propres Crowdfunders

Grow VC recherche ses propres Crowdfunders

Grow VC est une plateforme de crowdfunding américaine. Elle propose à ses adhérents une cotisation mensuelle (à partir de 20 $/mois) servant à alimenter un fond collectif d’investissement dans des startups que les membres choisissent.

Actuellement grow vc compte plus de 8000 membres permanents et 10 000 visites mensuelles.

Grow VC recherche actuellement ses propres crowdfunders, afin d’ouvrir 25% de son capital à la foule. 2 à 3 rounds d’investissement sont prévus. Le 1er qui se lance actuellement recherche 600 000 $ qui peuvent être investis en sommes de 1000, 5000 ou 120 000 $ (donc de 5 à 600 crowdfunders….)

C’est sûrement actuellement une opportunité unique d’investir directement dans le business du crowdfunding qui se développe à un rythme très rapide.

Deux pages pour la levée de fond :

Devenez producteur de jeux vidéos grâce au crowdfunding

Devenez producteur de jeux vidéos grâce au crowdfunding

Une jeune pousse française LookAtMyGame propose de décliner le concept de crowdfunding à la production de jeux vidéos.

Ainsi plusieurs projets de jeux vidéos sont présentés sur leur site web et le visiteur peut investir à partir de 10 euros dans la production de ces jeux.

Un peu comme les systèmes de crowdfunding généralistes, différents “rewards” sont proposés en fonction du montant de l’investissement réalisé. (Accès à du contenu exclusif, nom sur le générique, …)

On accède généralement à l’intéressement sur les bénéfices des ventes à partir de 30 euros et le % de reversement aux producteurs est clairement affiché (généralement 70% des bénéfices sur les projets en cours )

Le lien :

http://www.lookatmygame.com

Crowdfunding solaire

Crowdfunding solaire

SolarMosaic.com présente un concept intéressant de crowfunding. Il propose de financer des parties (Tiles) de projets solaires photovoltaiques. Chaque part coûte 100 $ et actuellement deux projets sont proposés : Un projet à Oakland (140 kW) et un à Richemond.

Le modèle de fonctionnement :

  • Chaque “Tile” acheté est progressivement remboursée en fonction des revenus générés par la production d’électricité (en environ 8 ans selon le site)
  • Par la suite, les revenus supplémentaires sont censés venir financer d’autres projets solaires, créant un cercle vertueux du financement du solaire par du solaire

Un projet qui me semble très intéressant et socialement responsable même s’il aurait été intéressant de pouvoir une partie des retours sur investissement après la période de remboursement de l’achat de la part du projet. (Encore une fois dû à des problème législatifs…)

Le cadre légal du crowdfunding…

Le cadre légal du crowdfunding…
Le crowdfunding étant un concept relativement émergent, il n’existe actuellement pas de cadre légal harmonisé pour de tels investissements.
On observe ainsi une double fracture :
  • Fracture Nationale : Il n’est en général pas possible d’aller placer de l’argent sur des projets avec retour sur investissement en dehors de son pays. Ainsi sur les sites comme lendingclub.com, ou seedups.com, il n’est pas possible pour le citoyen européen de s’inscrire car une discrimination se fait à l’entrée sur le pays de citoyenneté. Ceci car chaque pays a une législation différente .
  • Fracture législative : Il n’existe encore un cadre légal insuffisant permettant d’effectuer des investissements crowdsourcés. Ainsi aux US, il faut se déclarer comme Investisseur Qualifié pour intervenir sur du financement de start-up (Les mêmes qui peuvent investir dans les hedge-funds !)

Il existe actuellement des actions en vue de modifier le cadre légal. On peut citer aux états-unis la campagne “Change Crowdfunding Law” qui milite pour la création d’un cadre d’exception pour les investissement jusqu’à 100$ dans des investissement allant jusqu’à 100 000 $. (http://crowdfundinglaw.com/)

Afin que le crowdfunding devienne “universel” il serait intéressant de supprimer les frontières d’investissement (Sur le modèle de Kiva : pouvoir soutenir n’importe quel projet dans n’importe quel pays, retour sur investissement ou non attendus). Il serait aussi intéressant d’avoir un cadre légal plus souple permettant notamment cette internationalisation et l’accès au plus grand nombre (id est la foule).

La plateforme de crowdfunding idéale ….

La plateforme de crowdfunding idéale ….

Quelle pourrait être la plateforme de crowdfunfing idéale (pour startup ? )

Ce serait assurément une plateforme qui arriverait à tirer profit de la sagesse de la foule…

  • Un processus crowdsourcé de pré-sélection des startups : je ne crois pas qu’une plateforme présentant à la levée de fond n’importe quel candidat puisse fonctionner. Cette étape est primordiale car c’est ici que la sagesse de la foule doit faire son effet. Les différents experts sectoriels doivent donc être reconnus (par exemple par leurs différents investissements précédents, expérience, ou articles écrits, …) et exprimer leurs avis. C’est en exploitant à la fois les avis combinés d’experts (est-ce que ça peut marcher ?) et de la foule (est-ce qu’il y a une demande ?) qu’un avis pertinent global peut être émis.
  • Des modes de financement différents : En fonction de la maturité de l’entreprise, son besoin en financement peut évoluer. Une jeune startup peut rechercher des personnes afin de renforcer sa structure de capital en fond propres de manière durable alors qu’une entreprise ayant une activité plus installée cherchera à émettre de la dette afin de développer un nouveau segment d’activité par exemple. La plateforme universelle devra donc proposer les modes de financement suivants :

  1. L’investissement en capital
  2. L’investissement en dette
  3. La promesse d’une rétribution en fonction des ventes du produit financé
  • Une sollicitations régulière des internautes de la part des start-ups : il serait intéressant de recueillir des avis des internautes pour certaines décisions qu’aura à faire la startup. Par exemple sur des choix de design d’un prototypes, sur tel ou tel support de publicité, …
  • Une intégration forte avec les réseaux sociaux : Les réseaux sociaux devront être mis à contribution afin de sensibiliser des groupes d’internautes ayant des intérets communs dans tel ou tel secteur. La levée de fond devrait être d’autant plus rapide qu’elle serait relayée par les crowdfunders.

Dans l’état actuel des choses les plateformes ne sont encore pas à ce niveau de maturité ou se positionnent chacune sur un ou l’autre des aspects (exemple friendsclear qui lève de la dette pour les petites PME ou Wiseed qui lève des capitaux).

 

 

Quel retour sur investissement des placements Crowdfundés ?

Quel retour sur investissement des placements Crowdfundés ?

Des études sont régulièrement réalisés pour comprendre le marché des business angels.

Le crowdfunding rendant possible à n’importe qui d’être un business angel, il me parait important de rappeler les chiffres permettant d’appréhender à quoi s’attendre en tant qu’investisseur privé.

Selon les études :

  • En moyenne le retour sur investissement est de 27%
  • La durée moyenne d’un investissement est de 3 à 4 ans
  • Environ 50% des investissements sont “perdants” ROI<1
  • Un business angel typique passe environ 20h à valider un investissement (due diligence)
  • La majorité des gains se fait sur 5 à 10% des investissement les plus rentables

Est-ce que le retour sur investissement des “Crowdfunds” sera supérieurs à ce que font les investisseurs individuels ?

Ce qui est acquis par le crowdfunding c’est une gestion du risque plus aisée. Il est possible facilement d’effectuer plusieurs dizaines d’investissements avec des tiquets très faibles pour certaines plateformes ( de l’ordre de la 100aine d’euros à quelques milliers d’euros)

Il sera intéressant de savoir quel ROI font les crowdfunders sur les plateformes web pour savoir s’il y a réellement un effet de sagesse collective exploitable, c’est à dire si l’expertise et la due diligence peuvent réellement se partager et entre les internautes.

 

Quelques lectures pour plus de précisions :

http://www.kauffman.org/uploadedFiles/angel_groups_111207.pdf

http://www.rightsidecapital.com/assets/documents/HistoricalAngelReturn.pdf