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Grow VC recherche ses propres Crowdfunders

Grow VC recherche ses propres Crowdfunders

Grow VC est une plateforme de crowdfunding américaine. Elle propose à ses adhérents une cotisation mensuelle (à partir de 20 $/mois) servant à alimenter un fond collectif d’investissement dans des startups que les membres choisissent.

Actuellement grow vc compte plus de 8000 membres permanents et 10 000 visites mensuelles.

Grow VC recherche actuellement ses propres crowdfunders, afin d’ouvrir 25% de son capital à la foule. 2 à 3 rounds d’investissement sont prévus. Le 1er qui se lance actuellement recherche 600 000 $ qui peuvent être investis en sommes de 1000, 5000 ou 120 000 $ (donc de 5 à 600 crowdfunders….)

C’est sûrement actuellement une opportunité unique d’investir directement dans le business du crowdfunding qui se développe à un rythme très rapide.

Deux pages pour la levée de fond :


Devenez producteur de jeux vidéos grâce au crowdfunding

Devenez producteur de jeux vidéos grâce au crowdfunding

Une jeune pousse française LookAtMyGame propose de décliner le concept de crowdfunding à la production de jeux vidéos.

Ainsi plusieurs projets de jeux vidéos sont présentés sur leur site web et le visiteur peut investir à partir de 10 euros dans la production de ces jeux.

Un peu comme les systèmes de crowdfunding généralistes, différents “rewards” sont proposés en fonction du montant de l’investissement réalisé. (Accès à du contenu exclusif, nom sur le générique, …)

On accède généralement à l’intéressement sur les bénéfices des ventes à partir de 30 euros et le % de reversement aux producteurs est clairement affiché (généralement 70% des bénéfices sur les projets en cours )

Le lien :

http://www.lookatmygame.com

Crowdfunding solaire

Crowdfunding solaire

SolarMosaic.com présente un concept intéressant de crowfunding. Il propose de financer des parties (Tiles) de projets solaires photovoltaiques. Chaque part coûte 100 $ et actuellement deux projets sont proposés : Un projet à Oakland (140 kW) et un à Richemond.

Le modèle de fonctionnement :

  • Chaque “Tile” acheté est progressivement remboursée en fonction des revenus générés par la production d’électricité (en environ 8 ans selon le site)
  • Par la suite, les revenus supplémentaires sont censés venir financer d’autres projets solaires, créant un cercle vertueux du financement du solaire par du solaire

Un projet qui me semble très intéressant et socialement responsable même s’il aurait été intéressant de pouvoir une partie des retours sur investissement après la période de remboursement de l’achat de la part du projet. (Encore une fois dû à des problème législatifs…)

Le cadre légal du crowdfunding…

Le cadre légal du crowdfunding…
Le crowdfunding étant un concept relativement émergent, il n’existe actuellement pas de cadre légal harmonisé pour de tels investissements.
On observe ainsi une double fracture :
  • Fracture Nationale : Il n’est en général pas possible d’aller placer de l’argent sur des projets avec retour sur investissement en dehors de son pays. Ainsi sur les sites comme lendingclub.com, ou seedups.com, il n’est pas possible pour le citoyen européen de s’inscrire car une discrimination se fait à l’entrée sur le pays de citoyenneté. Ceci car chaque pays a une législation différente .
  • Fracture législative : Il n’existe encore un cadre légal insuffisant permettant d’effectuer des investissements crowdsourcés. Ainsi aux US, il faut se déclarer comme Investisseur Qualifié pour intervenir sur du financement de start-up (Les mêmes qui peuvent investir dans les hedge-funds !)

Il existe actuellement des actions en vue de modifier le cadre légal. On peut citer aux états-unis la campagne “Change Crowdfunding Law” qui milite pour la création d’un cadre d’exception pour les investissement jusqu’à 100$ dans des investissement allant jusqu’à 100 000 $. (http://crowdfundinglaw.com/)

Afin que le crowdfunding devienne “universel” il serait intéressant de supprimer les frontières d’investissement (Sur le modèle de Kiva : pouvoir soutenir n’importe quel projet dans n’importe quel pays, retour sur investissement ou non attendus). Il serait aussi intéressant d’avoir un cadre légal plus souple permettant notamment cette internationalisation et l’accès au plus grand nombre (id est la foule).


La plateforme de crowdfunding idéale ….

La plateforme de crowdfunding idéale ….

Quelle pourrait être la plateforme de crowdfunfing idéale (pour startup ? )

Ce serait assurément une plateforme qui arriverait à tirer profit de la sagesse de la foule…

  • Un processus crowdsourcé de pré-sélection des startups : je ne crois pas qu’une plateforme présentant à la levée de fond n’importe quel candidat puisse fonctionner. Cette étape est primordiale car c’est ici que la sagesse de la foule doit faire son effet. Les différents experts sectoriels doivent donc être reconnus (par exemple par leurs différents investissements précédents, expérience, ou articles écrits, …) et exprimer leurs avis. C’est en exploitant à la fois les avis combinés d’experts (est-ce que ça peut marcher ?) et de la foule (est-ce qu’il y a une demande ?) qu’un avis pertinent global peut être émis.
  • Des modes de financement différents : En fonction de la maturité de l’entreprise, son besoin en financement peut évoluer. Une jeune startup peut rechercher des personnes afin de renforcer sa structure de capital en fond propres de manière durable alors qu’une entreprise ayant une activité plus installée cherchera à émettre de la dette afin de développer un nouveau segment d’activité par exemple. La plateforme universelle devra donc proposer les modes de financement suivants :

  1. L’investissement en capital
  2. L’investissement en dette
  3. La promesse d’une rétribution en fonction des ventes du produit financé
  • Une sollicitations régulière des internautes de la part des start-ups : il serait intéressant de recueillir des avis des internautes pour certaines décisions qu’aura à faire la startup. Par exemple sur des choix de design d’un prototypes, sur tel ou tel support de publicité, …
  • Une intégration forte avec les réseaux sociaux : Les réseaux sociaux devront être mis à contribution afin de sensibiliser des groupes d’internautes ayant des intérets communs dans tel ou tel secteur. La levée de fond devrait être d’autant plus rapide qu’elle serait relayée par les crowdfunders.

Dans l’état actuel des choses les plateformes ne sont encore pas à ce niveau de maturité ou se positionnent chacune sur un ou l’autre des aspects (exemple friendsclear qui lève de la dette pour les petites PME ou Wiseed qui lève des capitaux).

 

 

Quel retour sur investissement des placements Crowdfundés ?

Quel retour sur investissement des placements Crowdfundés ?

Des études sont régulièrement réalisés pour comprendre le marché des business angels.

Le crowdfunding rendant possible à n’importe qui d’être un business angel, il me parait important de rappeler les chiffres permettant d’appréhender à quoi s’attendre en tant qu’investisseur privé.

Selon les études :

  • En moyenne le retour sur investissement est de 27%
  • La durée moyenne d’un investissement est de 3 à 4 ans
  • Environ 50% des investissements sont “perdants” ROI<1
  • Un business angel typique passe environ 20h à valider un investissement (due diligence)
  • La majorité des gains se fait sur 5 à 10% des investissement les plus rentables

Est-ce que le retour sur investissement des “Crowdfunds” sera supérieurs à ce que font les investisseurs individuels ?

Ce qui est acquis par le crowdfunding c’est une gestion du risque plus aisée. Il est possible facilement d’effectuer plusieurs dizaines d’investissements avec des tiquets très faibles pour certaines plateformes ( de l’ordre de la 100aine d’euros à quelques milliers d’euros)

Il sera intéressant de savoir quel ROI font les crowdfunders sur les plateformes web pour savoir s’il y a réellement un effet de sagesse collective exploitable, c’est à dire si l’expertise et la due diligence peuvent réellement se partager et entre les internautes.

 

Quelques lectures pour plus de précisions :

http://www.kauffman.org/uploadedFiles/angel_groups_111207.pdf

http://www.rightsidecapital.com/assets/documents/HistoricalAngelReturn.pdf

La bibliothèque du crowdfunding

La bibliothèque du crowdfunding

Voici une sélection de livres autours du crowdfunding et crowdsourcing. Ce sont des liens sponsorisés pour lesquels je touche une commission.


J’ai pu lire pour l’instant l’ouvrage de Jeff Howe, le grand classique du crowdsourcing que je recommande aux personnes souhaitant se familiariser avec les grands principes du crowdsourcing et comprendre pourquoi c’est amené à prendre une ampleur forte dans un horizon moyen terme.

N’hésitez pas à me conseiller des bouquins ou à me faire un retour sur vos lectures !

Le Crowdfunding qui n’a pas marché…

Le Crowdfunding qui n’a pas marché…

Sont recensés dans ce post les sites ou concepts de crowdfunding ayant échoué.

– BeerBankRoll :  Financement et gestion d’une brasserie

Test de Mymajorcompany

Test de Mymajorcompany

Sont rassemblés dans ce posts les différents investissement effectués sur mymajorcompany et ce qu’ils sont devenus.

Un suivi régulier sera assuré afin de mettre à jour les données et actualiser le retour sur investissement.

Artistes en cours de financement :

Millers Daughter : 1 part, 10 euros -> Pas encore produit

 

 

Artistes en phase de lancement :

Lola : 4 parts, 40 euros -> Produite, promotion en cours au 30/04/12, environ 3000 singles vendu à date..

Some Velvet Morning : 4 parts, 40 euros -> Produits, album non commercialisé

Emily Lady : 9 parts, 90 euros-> Produit, album non commercialisé

 

Artistes en phase de commercialisation :

(rien pour l’instant)

Soit un total de 18 parts, 180 euros investis, 223 euros tous frais inclus. Aucun retour après 8 mois de mises régulières pour l’instant. Il semblerait que les phases de lancement d’album soient particulièrement longues. Patience donc..

Progression des artistes

Il existe deux types d’artistes qui arrivent à lever les fonds :

  • Les artistes “classiques” dont la jauge varie d’environ 500 – 1000 euros / semaine, en s’accélérant à la fin (Plus un artiste est prêt d’être lancé, plus les investisseurs sont prêt à miser de l’argent). Le processus peut donc prendre jusqu’à 1 ou 2 ans.
  • Les artistes “boules de neige”, qui dès le début lèvent de grosses sommes. Les fortes progressions attirant le plus de producteurs, l’effet s’entretient et l’artiste est financé en 2 mois ou moins. (parfois plus de 20 000 euros / semaine)

Cet effet “boule de neige” peut aussi se manifester ponctuellement sur des artistes ayant une trajectoire plus classique…

 

 

Profils type de progression des artistes mymajorcompany

 

N’hésitez pas à me faire parvenir vos propres paris afin de venir compléter ces données, afin de comprendre quel retour attendre de ce genre d’investissement.

Edit du 02/11/2012 :

Bilan après quasiment 2 ans d’utilisation : Le site a énormément changé pour devenir une plateforme généraliste. Je n’ai quasiment aucune nouvelles des artistes dans lesquels j’ai investi. Seulement deux artistes ont réellement sorti un album  sur 7 financés.

Pour les artistes ayant sorti un album la nouvelle plateforme ne permet plus de suivre les les ventes et diffusions média liés aux participations, le système semble beaucoup plus opaque.

Le bilan est donc plutôt négatif dans le sens où la plateforme a énormément évolué et perdu de son sens initial (être une maison de disque).

Test plateforme Crowdfunding

Test plateforme Crowdfunding

Le but est de tester les différentes plateformes de crowdfunding, de voir quand apparaissent les gains (s’il y a gain !) et de voir quel est le temps de retour sur investissement (ROI).

Les plateformes actuellement testées sont :

Mymajorcompany

Peopleforcinema

Wiseed

Et très certainement prochainement la plateforme wiseed pour le financement de startups innovantes.